Organisatie

Bovemij N.V. is een naamloze (structuur)vennootschap, gevestigd te Nijmegen, die aan het hoofd van de groep bedrijven staat die gezamenlijk als Bovemij Group functioneert. De aandeelhouders en juridische structuur zijn nader toegelicht in de paragraaf “STAK” respectievelijk “Grondslagen voor consolidatie".

Raad van Bestuur

De Raad van Bestuur (RvB) van Bovemij Group bestaat uit twee leden en werkt aan de hand van een bestuursreglement dat is vastgesteld door de Raad van Commissarissen (RvC), die toezicht houdt op het door de RvB gevoerde beleid. Ieder lid van de RvB heeft een aantal primaire aandachtsgebieden, beiden ondersteund door de secretaris van de Raad van Bestuur. 

De leden van de Raad van Bestuur hebben een moreel-ethische verklaring ondertekend en een belofte conform de Regeling eed of belofte financiële sector afgelegd. Hiermee zweren en beloven zij onder andere dat zij:

• • naar eer en geweten, zorgvuldig, deskundig en integer en volgens relevante wet- en regelgeving, codes en reglementen zullen handelen;

  • een zorgvuldige afweging zullen maken tussen alle belangen die bij de onderneming betrokken zijn en dat zij in die afweging het belang van de klant centraal stellen;

  • ervoor zullen zorgen dat de medewerkers van Bovemij Group hun functies integer en zorgvuldig uitoefenen.

Raad van Bestuur leden worden benoemd voor een periode van 4 jaar door de Raad van Commissarissen en kunnen vervolgens voor herbenoeming worden voorgedragen. Een voorgenomen benoeming van een lid van de Raad van Bestuur wordt door de Raad van Commissarissen kennis gegeven aan de Algemene Vergadering van Aandeelhouders en de Ondernemingsraad. De Raad van Bestuur kan personen voor benoeming voordragen.

Directieteam 

De directievoorzitters van de bedrijfsonderdelen, interne diensten en de leden van de Raad van Bestuur van Bovemij Group vormen gezamenlijk het directieteam. Het directieteam wordt, naast de leden van de Raad van Bestuur, gevormd door:

• Fred Toussaint - Verzekeringen

• Miranda de Bruin - ENRA Verzekeringen

• Derk Wagelaar - RDC

• Nienke Bergsma Eendhuizen - Autotrust

• Hendrik van Beelen - Finance & Control

• Maarten Vis - HRM

• Maike Wieland - Tech & Change

• Bianca van Hest - Secretaris Raad van Bestuur

Raad van Commissarissen

De Raad van Commissarissen (RvC) van Bovemij N.V. heeft als hoofdtaak het houden van toezicht, meer in het bijzonder ten aanzien van het bestuur, de financiering, de strategie, het risicomanagement, compliance en de risico’s van de onderneming. In het verslag van de Raad van Commissarissen legt de RvC verantwoording af over het in 2024 gevoerde toezicht. De RvC van Bovemij N.V. wordt gevormd door:

• Arjen Dorland (voorzitter)

• Norbert van den Eijnden (vice-voorzitter)

• Jaco Remijn (lid)

• Corinne Weeda-Hoogstad (lid)

• George Seitzinger (lid)

Het verzekeringsbedrijf van Bovemij Group staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank. Om de belangen van het verzekeringsbedrijf te waarborgen heeft N.V. Schadeverzekering-Maatschappij Bovemij een eigen Raad van Commissarissen die toezicht houdt op de gang van zaken van het verzekeringsbedrijf. De beide Raden van Commissarissen zijn aan elkaar verbonden door een gemeenschappelijke, onafhankelijke voorzitter die beide RvC's voorzit.

De Raad van Commissarissen van Bovemij N.V. werkt aan de hand van een reglement en vergadert tenminste vier keer per jaar in het bijzijn van de Raad van Bestuur en tenminste één keer per jaar afzonderlijk. Leden van de Raad van Commissarissen worden voor een periode van maximaal vier jaar benoemd door de Algemene Vergadering, op voordracht van de Raad van Commissarissen. Commissarissen kunnen eenmalig voor een tweede termijn van maximaal vier jaar worden herbenoemd. 

De Raad van Commissarissen van Bovemij N.V. bestaat uit vijf leden en laat zich door de, als voorbereidende adviesorganen ingestelde, Audit en Risk Commissie en Nominatie en Remuneratie Commissie adviseren op specifieke gebieden. Beide commissies bestaan uit leden van de RvC's en vergaderen over relevante onderwerpen in aanwezigheid van verantwoordelijke medewerkers en bestuurders van Bovemij. Voor de Audit en Risk Commissie geldt dat zij minimaal vier keer per jaar vergadert en de Nominatie en Remuneratie Commissie vergadert volgens het reglement minstens twee keer per jaar.

Vanuit de nieuwe strategie zal naar verwachting per 1 januari 2026 de Governance wijzigen. Bovemij N.V. zal dan onder groepstoezicht komen staan door het grotere aandeel van de verzekeraar in het balanstotaal. Formeel wordt Bovemij N.V. dan een Verzekeringsholding. In 2025 vinden de voorbereidingen plaats vanwege de impact op de organisatie door het uitgebreide toezicht.

De leden van de Raad van Commissarissen van Bovemij N.V. hebben een eed of belofte conform de Regeling eed of belofte financiële sector afgelegd. Hiermee zweren en beloven zij onder andere dat zij:

• • hun functie integer en zorgvuldig uitoefenen;

  • een zorgvuldige afweging zullen maken tussen alle belangen die bij de onderneming betrokken zijn en dat zij in die afweging het belang van de klant centraal stellen;

  • zich zullen gedragen naar de wetten, reglementen en gedragscodes die op hen van toepassing zijn.

Dialoog met toezichthouders

Bovemij Group hecht waarde aan een goede relatie met haar toezichthouders. Daarom heeft N.V. SchadeverzekeringMaatschappij Bovemij frequent overleg met haar toezichthouders. Het afgelopen jaar gingen de gesprekken over het verbeteren van de solvabiliteit, het uitvoeren van herstelwerkzaamheden en de verbetering van de beheersing op informatiebeveiliging.

Verklaring inzake corporate governance

De Nederlandse Corporate Governance Code 2022 (de Code) is op Bovemij Group van toepassing doordat certificaten van aandelen Bovemij N.V. zijn toegelaten tot de handel op de door Captin B.V. beheerde multilaterale handelsfaciliteit. Deze verklaring is opgenomen uit hoofde van artikel 1 lid 3b Besluit inhoud bestuursverslag, waarin wettelijk is voorgeschreven dat een mededeling wordt gedaan over de naleving van de principes en best practice bepalingen opgenomen in de Code.

Afwijking op naleving van de Code

Op 20 december 2022 is de geactualiseerde Code gepubliceerd. Bovemij Group streeft ernaar de principes en best practice bepalingen zo veel als mogelijk na te leven.

Op best practice bepaling 4.2.2. (Bilaterale contacten met aandeelhouders) wijkt Bovemij Group van de Code af. Deze afwijking is niet nieuw en ook niet tijdelijk. Onderstaand wordt uitgewerkt waarom van deze bepaling wordt afgeweken.

Bovemij Group kent in BOVAG en STAK twee grootaandeelhouders en via de STAK een grotere groep certificaathouders. Gezien de nauwe strategische relatie met BOVAG heeft Bovemij Group geen beleid opgesteld inzake bilaterale contacten met aandeelhouders. Daarmee wijkt Bovemij Group af van best practice bepaling 4.2.2.

Uitgelicht ten aanzien van de code

Diversiteits- en inclusiebeleid (D&I)

Bij de selectie van leden van de Raad van Bestuur en de Raad van Commissarissen streeft Bovemij Group naar selectie van de beste kandidaat en naar een balans tussen leeftijd, geslacht, werkervaring, opleidingsachtergrond en verhouding man-vrouw. Momenteel is de verhouding voor de Raad van Bestuur 1 op de 2 en voor de Raad van Commissarissen is dat 1 op de 5. In het Directieteam zitten 4 vrouwen en 5 mannen.

Bovemij Group heeft als ambitie een verdeling van 50/50 verdeling van vrouw/man. Dit streven geldt tevens voor de leidinggevende functies. Hier wordt zoveel als mogelijk rekening mee gehouden bij de werving en selectie van nieuwe medewerkers. 

Beloningsbeleid

Om te voorkomen dat het beloningsbeleid aanzet tot onzorgvuldige klantbehandeling en het nemen van onverantwoorde risico’s hanteert Bovemij Group een bij de aard en omvang van de onderneming passend beloningsbeleid. Hierin wordt rekening gehouden met het langetermijnbelang van de onderneming en het maatschappelijk draagvlak. Bovemij Group acht het uitgesloten dat de directieleden en medewerkers door haar beloningsbeleid worden aangezet tot het nemen van excessieve en/of onverantwoorde risico’s.

Bij Bovemij Group bestaat geen variabele beloning voor zowel leden van de RvB als voor medewerkers die het risicoprofiel van de onderneming materieel kunnen beïnvloeden. 

Ten aanzien van de totale beloning van de leden van de Raad van Bestuur vindt periodiek externe benchmarking plaats. Hierbij wordt gekeken naar financiële ondernemingen van soortgelijke omvang en complexiteit. 

Iedere commissaris ontvangt een passende vaste vergoeding in relatie tot het tijdsbeslag van de werkzaamheden. Een eventuele wijziging in beloning van de leden van de RvC wordt vastgesteld in de Aandeelhoudersvergadering. In de Aandeelhoudersvergadering van 2023 is besloten om per 1 januari 2024 de bezoldiging van de Raad van Commissarissen te indexeren met de CAO Verzekeringen.

Bovemij Group heeft over 2024 een remuneratierapport opgesteld waarmee op inzichtelijke wijze verantwoording wordt afgelegd over het beloningsbeleid en de uitvoering daarvan in 2024. Dit rapport is op de website gepubliceerd.